SmartVermögen im Überblick
SmartVermögen ist eine Vermögensverwaltung, die für Menschen gemacht ist, die ihre Wertpapieranlagen Profis überlassen wollen und sich entspannt um andere Dinge des Lebens kümmern wollen.
SmartVermögen bietet Ihnen bei Ihrer Geldanlage das Beste aus zwei Welten: eine Beraterin oder einen Berater, der Sie kompetent durch den Anlageprozess begleitet sowie eine durch Kapitalmarkt-Expertinnen und -Experten gemanagte digitale Vermögensverwaltung. Mit dem Anspruch eine langfristig sinnvolle Vermögensanlage durch weltweite Diversifikation zu ermöglichen, legen Sie Ihr Geld mit SmartVermögen in überwiegend ETF-basierte Portfolios mit breiter Risikostreuung an.
Mit SmartVermögen und SmartVermögen Nachhaltigkeit können Sie in eine klassische oder nachhaltigkeitsorientierte Geldanlage investieren. Für beide Varianten stehen Ihnen jeweils vier weltweit diversifizierte Portfolios mit unterschiedlicher Risikoausprägung zur Auswahl. Durch die Beimischung attraktiver Investmentthemen können Sie Ihr Portfolio zusätzlich nach Ihren Wünschen ausrichten.
Die Portfoliozusammenstellung erfolgt nach modernsten mathematischen Methoden und wird im Hinblick auf die Fondsauswahl von Anlageexpertinnen und Anlageexperten der Deka laufend beobachtet und optimiert. Die Portfolios sind dabei so ausgerichtet, dass sie stets ein optimiertes Rendite-Risiko-Profil aufweisen, also eine möglichst hohe Rendite bei geringstmöglicher Schwankung.
Sie können Ihr Portfolio mit ausgewählten Investmentthemen individuell nach Ihren Wünschen ausrichten. Ergänzen Sie Ihr Portfolio einfach mit Investmentthemen wie zum Beispiel Klimawandel, Industrie 4.0 oder Wasser.
Folgende Investmentthemen stehen Ihnen derzeit zur Verfügung:
Mit SmartVermögen müssen Sie sich um nichts kümmern. Folgende Services sind inklusive und erfolgen automatisch:
Durch die Bewegungen der Kapitalmärkte unterliegen die im Portfolio verwahrten Investmentanteile Wertschwankungen, die zu einer Verschiebung der Zielallokation des Portfolios führen können. Im Rahmen des Rebalancing werden die Investmentanteile innerhalb eines angemessenen Zeitraums automatisch auf die Zielallokation zurückgeführt, es sei denn, die Verschiebung ist aus Sicht der Expertinnen und Experten nur unwesentlich oder vorübergehend. In jedem Fall erfolgt mindestens einmal im Kalenderjahr ein Rebalancing. So bleibt das Portfolio jederzeit gemäß dem individuellen Rendite-Risiko-Profil in der Spur.
Die Expertinnen und Experten des Fondsresearchs haben stets den gesamten deutschen Fondsmarkt im Blick. Wenn es nach Auffassung der Expertinnen und Experten Fonds mit besserem Potenzial gibt als ein oder mehrere Fonds im Portfolio, werden die Fonds im Portfolio automatisch im Rahmen der Vermögensverwaltung getauscht. Bei der Bewertung spielen nicht nur Kennzahlen der Fonds, wie Rendite, Volatilität oder Position im Wettbewerbsvergleich, eine Rolle. Auch qualitative Aspekte, wie die Beständigkeit des Managements, Erfahrung der Fondsmanagerin oder des Fondsmanagers etc. werden detailliert bewertet. So beinhaltet das Portfolio aus Sicht der Expertinnen und Experten, stets die attraktivsten Fonds.
Die wissenschaftlich fundierten Portfolios werden im Rahmen der Vermögensverwaltung regelmäßig im Hinblick auf die Effizienz der Anlagestruktur überprüft. Sollten sich in der Einschätzung Abweichungen ergeben – beispielsweise aufgrund der allgemeinen Marktentwicklung oder der prognostizierten Wertentwicklung – wird die Anlagestruktur entsprechend optimiert und das Portfolio automatisch darauf angepasst. So wird das Portfolio auch bei sich verändernden Märkten automatisch angepasst.
Die bevestor GmbH ist eine hundertprozentige Tochter der DekaBank Deutsche Girozentrale mit Sitz in Frankfurt am Main.
Allein verbindliche Grundlage für den Abschluss einer SmartVermögen Vermögensverwaltung sind die jeweiligen Vertragsbedingungen, die Sie von der bevestor GmbH, Lyoner Straße 13, 60528 Frankfurt am Main oder unter www.smartvermoegen.de/rechtliche-hinweise erhalten.
Machen Sie Ihr Konto bei uns zur Hauptbankverbindung! Der Kontowechsel-Service nimmt Ihnen dabei so gut wie alles ab.
So funktioniert der Kontowechsel-Service:
Schritt 1: Wenn Sie bei Ihrer bisherigen Bank Online-Banking genutzt haben, können Sie sich direkt mit den Zugangsdaten Ihres alten Kontos anmelden. Falls nicht, hilft Ihnen eine „Guided Tour". Damit können Sie den Kontoumzug auch ohne Online-Banking-Zugang starten.
Schritt 2: Anhand der Umsatzdaten Ihres alten Kontos werden Ihre bisherigen Zahlungspartner ermittelt. Sie können diese überprüfen, Änderungen vornehmen und Zahlungspartner hinzufügen oder ignorieren. Sollten Sie den Kontoumzug ohne Online-Banking-Daten durchführen, hilft Ihnen die „Guided Tour" bei der Auswahl der Zahlungspartner.
Schritt 3: Falls gewünscht, können Sie ein Musteranschreiben für die Kündigung Ihres alten Kontos erstellen lassen.
Schritt 4: Sie erfassen digital Ihre Unterschrift.
Schritt 5: Wir erstellen automatisch Anschreiben zu Ihrer neuen Kontoverbindung.
Schritt 6: Wir verschicken diese an Ihre Zahlungspartner.
Schritt 7: Im Anschluss erhalten Sie Ihr persönliches Kontowechselpaket per E-Mail mit:
◾einem Übertragungsprotokoll
◾Kopien der versandten Schreiben
◾Vordrucken zum Selbstversenden
◾einer Liste Ihrer Daueraufträge und einer Anleitung, wie Sie diese neu einrichten können
Hinweis: Voraussetzung für die Nutzung unseres Kontowechsel-Service ist ein Girokonto bei der Sparkasse Mainfranken.
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